つみたてNISA総合ガイド

　金融庁は６月１８日、つみたてＮＩＳＡ対象商品のリストを更新し、指定インデックス投資信託に、「楽天・資産づくりファンド」（がっちりコース）／（しっかりコース）／（なかなかコース）／（じっくりコース）／（のんびりコース）の５本を追加した。この結果、つみたてＮＩＳＡ対象商品は、指定インデックス投信が１７３本、アクティブ運用投信等が１９本、ＥＴＦが７本で合計１９９本になった。

　「楽天・資産づくりファンド」は、国内外の株式やリート（不動産投信）、また、世界債券に広く分散投資するファンド。５つのコースは、それぞれの目標リスク水準が異なる。（がっちりコース）の目標リスク水準は年率で約１３％で５コースの中で最も高い。基本的な資産配分比率は、国内株式３．０％、米国株式５７．３％、欧州株式６．５％、新興国株式６．０％、日本リート２．５％、米国リート６．０％、世界債券１８．７％。

　（しっかりコース）は、目標リスク水準が約１１％程度、（なかなかコース）は同９％程度、（じっくりコース）は同７％程度、（のんびりコース）は同５％程度に設定してある。信託報酬は、５コースとも同一で税込み実質０．４９１５％。