つみたてNISA総合ガイド

　ＳＭＢＣ日興証券は７月３日から「つみたてＮＩＳＡ」の取り扱いを開始する。オンライントレード「日興イージートレード」の「投信つみたてプラン」での取り扱いとし、取り扱い開始時には、つみたてＮＩＳＡの投資対象銘柄を１４７本と業界最多水準を取りそろえる。これまでは、ＳＭＢＣグループとして三井住友銀行でつみたてＮＩＳＡの取り扱いがあり、ＳＭＢＣ日興証券での取り扱いはなかった。

　つみたての買付金額は、毎月１０００円以上、１０００円単位。引落日が毎月１２日のＡコースと、２６日のＢコースから選ぶことができる。日興イージートレードでのつみたてＮＩＳＡ口座開設の申込受付は６月１９日１９：００頃から、ＳＭＢＣ日興証券の本支店および日興コンタクトセンター（コールセンター）での受付は６月２２日から開始の予定。つみたてＮＩＳＡの口座開始までに少なくとも２～３週間は必要となるため、つみたてＮＩＳＡ口座で買付可能になるのは最短で７月２７日（Ｂコースの引落日）になりそうだ。

　日興イージートレードの投信つみたてプラン「つみたてカート」では、複数のファンドに対する積立計画を１つのページの中で、簡単に設定することができる。つみたてＮＩＳＡは年間４０万円（１カ月あたり約３．３万円）という積立金額の限度額があるが、それを越えて毎月積立を実行したい場合は、一般口座での積立も同時に設定できる。毎月の積立金額に加えてボーナス月等に定期的に積み増しを行う設定も可能だ。

　一方、取り扱い商品は現在の取り扱い商品のほとんどを取りそろえた。インデックスファンドは、制度対象商品１５６本の中で１３３本を、インデックス以外のアクティブファンド等は１８本中１４本を取り扱う。信託報酬が年０．１％を下回る業界最低で話題になっている「ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックスファンド」（ＳＢＩアセットマネジメント）や、インデックスファンドの信託報酬率で最低水準を争っているＳＢＩアセットの「雪だるま」シリーズ、三菱ＵＦＪ国際投信の「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ」シリーズ、ニッセイアセットマネジメントの「購入・換金手数料なし」シリーズなどの品ぞろえが充実している。