つみたてNISA総合ガイド

　金融庁は10月1日、つみたてNISA対象商品のリストを更新し、指定インデックス投資信託に、野村アセットマネジメントの「野村資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2030・2040・2050・2060」を追加。上場投資信託（ETF）に、日興アセットマネジメントの「上場インデックスファンド米国株式（S&P500)」、「上場インデックスファンド世界株式（MSCI ACWI）除く日本」、「上場インデックスファンド海外先進国株式（MSCI-KOKUSAI）」、「上場インデックスファンド海外新興国株式（MSCIエマージング）」を追加した。これによって、つみたてNISA対象商品は、指定インデックス投信が148本、アクティブ運用投信等が18本、ETFが7本で合計173本になった。

　「野村資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2030・2040・2050・2060」は、それぞれファンド名称の「2030（年）」「2040（年）」「2050（年）」「2060（年）」6月の決算日の翌日をターゲットイヤー（安定運用開始時期）とし、ターゲットイヤーに近づくにしたがって、リスクを徐々に減らしていく運用を行う。投資を行うマザーファンドは、原則として国内外の債券・株式・リートの代表的な指標に連動する運用をめざす。安定運用時の資産配分比率は、国内債券60％、外国債券10％、国内株式10％、外国株式10％、国内リート5％、外国リート5％。信託報酬は、それぞれターゲットイヤーに到達するまでは年0.462％（税抜き0.42％）。

　追加された上場投資信託は、外国の代表的な株式インデックスに連動する運用成績をめざす。「上場インデックスファンド米国株式（S&P500)」の実質的な信託報酬は年0.165％（税抜き0.15％）、その他は0.264％（税抜き0.24％）。既存のETFが国内株式インデックスで3本（日経225・TOPIX・JPX日経400）だったため、今回の4本の追加によって、代表的な国内外のインデックスETFがそろった。