つみたてNISA総合ガイド

　金融庁は8月20日、つみたてNISA対象商品のリストを更新し、指定インデックス投信に、りそなアセットマネジメントの「Smart-i　８資産バランス　安定型」、「同　安定成長型」、「同　成長型」の3本を追加した。これによって、つみたてNISA対象商品は、指定インデックス投信が138本、アクティブ運用投信等が17本、ETFが3本で合計158本になった。

　「Smart-i　８資産バランス　安定型」は、国内外の債券・株式、ならびに、不動産投資信託証券（リート）を実質的な投資対象資産とする。基本的な資産配分比率は、国内債券28.5％、先進国債券（為替ヘッジあり）28.5％、同（為替ヘッジなし）16％、新興国債券2％、国内株式8％、先進国株式10％、新興国株式3％、国内リート2％、先進国リート2％（2018年3月時点）。基本配分比率は年1回見直す。信託報酬は税込年0.1728％。

　「同　安定成長型」の基本資産配分比率は、国内債券15.5％、先進国債券（為替ヘッジあり）15.5％、同（為替ヘッジなし）8％、新興国債券4％、国内株式19％、先進国株式21％、新興国株式7％、国内リート5％、先進国リート5％。信託報酬は税込年0.1944％。

　「同　成長型」の基本資産配分比率は、国内債券7％、先進国債券（為替ヘッジあり）7％、同（為替ヘッジなし）4％、新興国債券5％、国内株式26％、先進国株式28％、新興国株式10％、国内リート6％、先進国リート7％。信託報酬は税込年0.2160％。

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