つみたてNISA総合ガイド

　金融庁は7月20日、つみたてNISA対象商品のリストを更新し、指定インデックス投信に、楽天投信投資顧問の「楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）」、「同（均等型）」、「同（債券重視型）」の3本を追加した。これによって、つみたてNISA対象商品は、指定インデックス投信が135本、アクティブ運用投信等が17本、ETFが3本で合計155本になった。

　「楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）」は、日本を含む全世界の株式、および、投資適格債券に分散投資する。全世界株式の運用は、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」に連動する運用を行い、基本配分は70％。投資適格債券の運用は、「ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックス」に連動する運用を行い、基本配分は30％とする。実質的に負担する運用管理費用（信託報酬）は年0.2446％（税込）程度。

　「同（均等）」は、全世界株式に50％、投資適格債券に50％を基本配分とし、実質的な運用管理費用は年0.2546％（税込）程度。「同（債券重視型）」は、全世界株式に30％、投資適格債券に70％を基本配分とし、実質的な運用管理費用は年0.2646％（税込）程度。いずれも、「楽天・バンガード・ファンド」シリーズのファンドになる。

【関連記事】
・30％を占める老後貧困予備軍から抜け出す！　つみたてNISAで始める貯蓄習慣の効用
・つみたてNISAでできること！　世界株式インデックスに投資する意味とは？
・つみたてNISA、ネット証券と地方銀行ではなぜ取扱い商品数が異なるのか？